impactlake for Financial Institutions
インパクトファイナンス基盤
impactlake for PIF
PIF（Positive Impact Finance）、サステナビリティリンクローン、地域企業向けインパクトファイナンスにおける、案件評価・KPI設定・期中モニタリング・報告業務を一気通貫で支援します。impactlake for PIFは、融資先・投資先の事業活動をインパクトの観点から整理し、評価・管理・対話に活用するためのソリューションです。
Why it matters
案件評価からモニタリングまで、インパクトファイナンス実務を標準化
インパクトファイナンスでは、事業理解、インパクト領域の特定、KPI設計、評価根拠の整理、期中モニタリング、顧客との対話を継続的に行う必要があります。impactlakeは、金融機関の内部管理と顧客向けコミュニケーションの双方を支える実務基盤を提供します。
評価プロセスを自動化
案件ごとの評価粒度や判断基準のばらつきを抑え、営業店・本部・審査部門・外部評価機関が共通の枠組みで評価を進められる状態を支援します。
継続的なモニタリング
案件ごとのKPI、目標値、実績値、報告頻度、更新履歴を管理し、融資実行後のモニタリングや年次報告を継続しやすくします。
エンゲージメントへの活用
評価結果やKPI実績を、融資先とのエンゲージメント、社内説明、モニタリングレポート、ポートフォリオ管理に活用できます。
Challenges
このような課題に対応します
PIFやインパクトファイナンスの実務では、評価品質の担保と実務負荷の削減を両立しながら、融資先との継続的な対話につなげることが重要です。
評価書・資料作成が属人的になっている
案件担当者ごとに情報収集、インパクト整理、KPI設定、評価根拠の記載方法が異なり、品質や工数にばらつきが生じやすい。
評価・承認・モニタリング情報が分散している
評価メモ、顧客ヒアリング、KPI、承認履歴、モニタリング実績が複数のファイルやシステムに分散し、継続管理が難しくなっている。
融資先との対話に使える情報が整備されていない
評価時に整理したインパクト情報が、融資実行後の事業改善、KPI進捗確認、顧客とのエンゲージメントに十分活用されていない。
ポートフォリオ全体のインパクトを把握しづらい
案件単位の評価は行っていても、業種別・地域別・テーマ別にインパクトファイナンスの実績や傾向を横断的に把握しづらい。
Values
評価・管理・対話を、一つの流れとして実装する
impactlakeは、インパクトファイナンスの評価業務を一過性の資料作成に留めず、案件管理、KPIモニタリング、顧客対話、社内報告に継続的に活用できる状態を支援します。
1
案件評価
企業情報・事業内容・公開情報・ヒアリング内容をもとに、インパクト領域、重要領域、評価根拠を半自動的に整理します。
2
KPI・モニタリング
ロジックモデルや評価結果に紐づけて、KPI、目標値、実績値、モニタリング頻度、報告期限を管理します。
3
報告・エンゲージメント
評価書、モニタリングレポート、社内説明資料、顧客向け資料を自動作成し、融資先との対話や改善支援に活用します。
Core Features
主な機能
PIFをはじめとするインパクトファイナンス実務に必要な評価、KPI設定、モニタリング、報告、案件管理の機能を提供します。
インパクト自動評価
- 企業・事業情報に基づくインパクト領域の整理
- ポジティブ／ネガティブインパクトの整理
- 評価根拠・留意点・リスクの記録
- 評価書作成に向けた情報整理
KPI設定・モニタリング
- KPI、目標値、実績値の管理
- 更新頻度・報告期限の設定
- モニタリング履歴の蓄積
- 顧客との進捗確認への活用
案件・承認管理
- 案件単位の評価・進捗管理
- 社内レビュー・承認履歴の記録
- 担当者・部署・ステータスの管理
- 外部評価機関との連携に向けた情報整理
レポート自動作成
- PIF評価書のドラフト作成
- モニタリングレポートの自動作成
- 社内説明資料・顧客向け資料の自動作成
- 定性・定量情報の再利用
ポートフォリオ管理
- 案件別・企業別・地域別の管理
- 業種・テーマ別の集計
- インパクトファイナンス実績の可視化
- 経営・本部向け報告への活用
エンゲージメント管理
- 融資先との対話履歴の管理
- 改善アクション・次回確認事項の記録
- KPI進捗に基づく対話活性化
- 継続的な顧客支援への接続
Implementation Steps
導入ステップ
既存のPIF・インパクトファイナンス業務フローを踏まえながら、評価からモニタリングまで段階的に導入できます。
1
既存業務・帳票の整理
既存の評価フロー、評価書、承認プロセス、モニタリング帳票、関係部署の役割分担を整理します。
2
評価項目・KPI設計ルールの標準化
インパクト領域の整理、評価根拠、KPI設定、モニタリング頻度など、案件評価に必要な基本ルールを設計します。
3
パイロット案件での運用
実際の案件を対象に、評価入力、KPI設定、レポート作成、レビュー・承認、モニタリング更新を試行します。
4
本部・営業店への展開
必要に応じて、営業店・本部・審査部門・外部評価機関など、関係者間での運用ルールと役割分担を明確にし、横展開します。
5
継続的なモニタリング・報告
KPI実績、対話履歴、改善アクションを継続的に更新し、顧客支援、社内報告、ポートフォリオ管理に活用します。
インパクトファイナンスを、より継続的かつ実行的に
PIF・インパクトファイナンスにおける評価、KPI設定、モニタリング、報告業務の標準化・自動化などをご検討の方はご相談ください。